Cobranza
Segmentos de clientes: tamaño, cómo paga y región
“Le doy el mismo crédito al que compra mucho y paga rápido que al que compra poco y no paga.”
funcionandoDistribuidora
El problema
Todos los clientes se tratan igual. Nadie sabe cuáles hacen la mayor parte de la venta, cuáles tardan en pagar, ni cuáles dejaron de comprar.
Cómo funciona
- Días de pago de cada nota: queda pagada cuando sus abonos y devoluciones cubren el monto (con $ 1 de tolerancia); si sigue abierta, cuenta los días que lleva hasta el corte.
- Días de pago del cliente: promedio ponderado por monto, contando también las notas abiertas.
- Tamaño ABC: grandes son los que suman el primer 80 % de lo comprado, medianos el siguiente 15 % y pequeños el último 5 %.
- Calidad de pago: buena hasta 15 días, regular de 16 a 30, mala de más de 30.
- Región deducida de la dirección escrita; si sale de la ruta del vendedor porque la dirección no la dice, lleva un asterisco.
- Matriz de tamaño contra calidad de pago, con una acción sugerida en cada casilla y lo que se le debe al negocio.
- Frecuencia de compra: cada cuántos días compra y si va regular, atrasado o dejó de comprar.
Quién la usa
Administrador · ve el tablero completoContabilidad · ve el tablero completoVendedor · ve la etiqueta y la ficha de los clientes de su ruta
Qué necesita
Notas de entrega, abonos y devoluciones de cuentas por cobrar, y la dirección de cada cliente en el sistema contable.
Cómo está hecha
- Se calcula con vistas SQL sobre la copia del sistema contable en DuckDB, en cada actualización de datos.
- Las fechas de abono imposibles se toman como la fecha de la nota, en vez de inflar los días de pago.
- Frecuencia: “compra regular” si no pasó 1,5 veces su ciclo más 7 días; “atrasada” hasta 3 veces más 14; después, “dejó de comprar”. Con menos de 3 compras, “pocas compras”.
- Región en tres pasos: texto de la dirección contra una lista de pueblos y municipios, zona del sistema y región dominante del vendedor (con al menos el 70 % de sus clientes).
- Tablero con matriz, barras por ruta y por región divididas por calidad de pago, histograma de días de pago y días de pago por vendedor.
La etiqueta del segmento (L, M o S, en verde, amarillo o rojo según cómo paga) aparece junto al nombre del cliente en preórdenes, camiones, mapa, cobros y ventas.
Quiero esta solución · escribir por WhatsAppPor cobrar en la cartera$ 96.000,0019 días promedio de pago
Grande · paga bienCuidar42 clientes · por cobrar $ 18.300,00
Grande · paga regularCrecercrédito controlado y pronto pago
Grande · paga malNegociarlímite de crédito y cobro en cada visita
Mediano · paga malReducir créditoabono antes de despachar
Pequeño · paga malSolo contado57 clientes · por cobrar $ 4.100,00
Nota 004480 · Ferretería El Puente9 díaspagada: abonos y devolución cubren el monto
08/10nota $ 636,00
◷Nota de entrega 004480$ 636,0008/10 · 4 productos
↓Abono+ $ 400,0012/10
→Devolución+ $ 36,0014/10 · 4 sacos de cemento
↓Abono+ $ 200,00pagada 17/10 · cubre la nota
Cubierto$ 636,00
Tolerancia$ 1,00
Clientes del segmento
L · Ferretería El PuentebuenaCentro · 12 días · compró $ 18.400,00
M · Agropecuaria La VegaregularLlanos* · 24 días · compró $ 6.200,00
S · Bodega El CrucemalaCentro · 41 días · compró $ 900,00
* Región de la ruta del vendedorla dirección no la dice
Notas pagadas en 7 días o menos38 %contado 22 % · 1 a 7 días 16 %
Frecuencia de compra
Ferretería El Puenteregularcompra cada 9 días · última hace 6
Agropecuaria La Vegaatrasadacompra cada 14 días · última hace 35
Casa Gómezdejó de comprarcompra cada 20 días · última hace 90
Bodega El Crucepocas compras2 compras
L · Ferretería El Puente · debe hoy$ 1.240,003 notas · tarda 12 días · compra cada 9
◷Nota 004512$ 320,00en caja 20/10 · cobrada en caja, aún no en el sistema
◷Nota 004525$ 540,0023/10
◷Nota 004538$ 380,0026/10
Compró en total$ 18.400,00
Devoluciones$ 36,00
Mismo diseño de las apps que ya usan nuestros clientes. Nombres y cifras inventados.